Di consulenza per la crescita dell’impresa e del patrimonio: Fractional CFO, AI Agent per le aziende e Family Office. I progetti più articolati sono svolti insieme a Novalis Advisors S.r.l. STP.
È un direttore finanziario che affianca l’impresa a tempo parziale: pianificazione, controllo di gestione, rapporti con le banche e reporting per la direzione, senza il costo di una figura interna a tempo pieno.
Ci raccontate la situazione e gli obiettivi; noi ci diciamo con franchezza se e come possiamo essere utili e quali informazioni servono per una proposta scritta. Il primo contatto avviene dal modulo nella pagina Contatti.
Il compenso è concordato per iscritto prima dell’avvio, in base al perimetro dell’incarico (a canone, a progetto o a ore). Non percepiamo provvigioni sui prodotti finanziari consigliati.
Sì. Riunioni in videoconferenza, documenti condivisi in cloud e report periodici consentono di seguire clienti in tutta Italia; gli incontri in presenza sono previsti quando utili.
Il consulente autonomo è iscritto all’Albo unico dei consulenti finanziari e viene remunerato direttamente dal cliente, non dagli intermediari. Questo riduce i conflitti di interesse: la raccomandazione si basa sugli obiettivi del cliente, non sulle commissioni.
La direttiva 2014/65/UE (MiFID II) richiede, tra l’altro, la profilazione del cliente (conoscenza, esperienza, obiettivi, situazione finanziaria e tolleranza al rischio), la verifica di adeguatezza delle raccomandazioni e la trasparenza sui costi. Per questo la consulenza inizia sempre da un questionario e da un colloquio.
Sì: ogni investimento comporta un rischio, in misura diversa a seconda dello strumento e dell’orizzonte temporale. Nessuno può garantire rendimenti futuri; la consulenza serve a scegliere un livello di rischio coerente con i propri obiettivi e a diversificarlo.
È una struttura che coordina in modo unitario il patrimonio di una famiglia: investimenti, immobili, partecipazioni, governance familiare, passaggio generazionale e reportazione consolidata. Può essere dedicata a una sola famiglia o condivisa tra più famiglie.
Nel rispetto del Regolamento (UE) 2016/679 e del segreto professionale. Le informazioni complete sono nella pagina Privacy.
Gli agenti AI vengono impiegati solo su dati e sistemi autorizzati dal cliente, con accessi limitati, tracciabilità delle operazioni e supervisione umana sui risultati, in coerenza con GDPR e AI Act.