Ogni famiglia ha obiettivi, tempi e tolleranza al rischio diversi: proteggere il tenore di vita, finanziare gli studi dei figli, preparare il passaggio generazionale, gestire la liquidità di un’impresa di famiglia. La pianificazione parte da qui e solo dopo arriva agli strumenti finanziari, assicurativi e giuridici.
Lavoriamo come consulenti finanziari autonomi, con compenso concordato in anticipo e senza provvigioni sui prodotti: le raccomandazioni non dipendono da ciò che viene collocato, ma da ciò che serve alla famiglia.
Una riserva adeguata alle spese e agli imprevisti, definita in base ai flussi familiari, per non dover mai vendere investimenti nel momento sbagliato.
Analisi dei rischi della persona e del patrimonio (invalidità, malattia, responsabilità, perdita di reddito) e valutazione di coperture assicurative coerenti con le reali esigenze.
Asset allocation diversificata, costi trasparenti e orizzonte coerente con gli obiettivi. Ogni investimento comporta rischi, compresa la possibile perdita del capitale: li spieghiamo prima, non dopo.
Pianificazione successoria e, quando serve, strumenti giuridici e societari (patto di famiglia, holding, trust) da definire con il notaio e i consulenti legali, nel rispetto della normativa fiscale vigente.
Le informazioni di questa pagina hanno carattere generale e non costituiscono raccomandazione personalizzata. Il trattamento fiscale dipende dalla situazione di ciascun contribuente e può cambiare nel tempo.